Masz pytania?
Napisz do nas.
KRS: 0001065025
Kraków, Sołtysowska 12B
Strona www stworzona w kreatorze WebWave.
Praktyczna wiedza
w
Przystępnej formie.
Kim są Osoby Eksponowane Politycznie (PEP) i jakie ają znaczenie w procesach przeciwdziałania praniu pieniędzy?
Definicja PEP i ich znaczenie w kontekście AML
Osoby eksponowane politycznie (PEP) to osoby fizyczne, które zajmują lub zajmowały ważne stanowiska publiczne. Ustawa AML wyróżnia ich jako szczególnie podatne na ryzyko związane z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, dlatego instytucje obowiązane, takie jak banki, biura usług płatniczych czy doradcy finansowi, mają obowiązek stosowania wobec nich zaostrzonych środków bezpieczeństwa finansowego. W Polsce lista takich stanowisk została precyzyjnie określona, aby instytucje obowiązane mogły skutecznie identyfikować PEP, co zmniejsza ryzyko wykorzystania instytucji finansowych do działań niezgodnych z prawem.
Kategorie osób powiązanych z PEP
Oprócz samych osób pełniących eksponowane stanowiska polityczne, przepisy AML w Polsce obejmują również bliskie osoby powiązane, czyli członków rodziny oraz bliskich współpracowników PEP. Do tej grupy należą:
- Członkowie rodziny PEP: obejmują oni małżonka, partnera życiowego, dzieci wraz z ich partnerami oraz rodziców PEP.
- Bliscy współpracownicy PEP: są to osoby będące beneficjentami rzeczywistymi lub posiadające powiązania biznesowe z PEP, które mogą zwiększać ryzyko działalności przestępczej z ich udziałem
Obowiązki instytucji obowiązanych wobec PEP
Instytucje obowiązane mają obowiązek stosować wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego wobec PEP. W praktyce oznacza to:
- Ustalanie statusu PEP – instytucje muszą zweryfikować, czy klient lub jego beneficjent rzeczywisty jest PEP, zazwyczaj poprzez zewnętrzne bazy danych lub pisemne oświadczenia klienta.
- Monitoring relacji – po zidentyfikowaniu klienta jako PEP, instytucja obowiązana monitoruje jego transakcje w sposób bardziej szczegółowy, aby szybko zareagować na wszelkie podejrzane działania.
- Dokumentowanie i raportowanie – każda transakcja i wynik badania statusu PEP powinny być dokładnie udokumentowane, a w razie podejrzenia prania pieniędzy instytucje obowiązane muszą zgłosić sprawę do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF)
Aktualizacje przepisów
Obecne przepisy wynikające z V Dyrektywy AML znacznie usprawniają procedury związane z PEP, wskazując dokładną listę stanowisk publicznych oraz określając sposoby weryfikacji i monitorowania PEP. Zmiany te zwiększają przejrzystość i zgodność procedur, dzięki czemu instytucje obowiązane mogą skuteczniej przeciwdziałać zagrożeniom związanym z praniem pieniędzy.
Zapoznaj się bezpośrednio z definicją PEP i zobacz pełną listę stanowisk (art. 2, pkt.2 ; 11), 12) - KLIKNIJ TU