Masz pytania?

Napisz do nas.

KRS: 0001065025

Kraków, Sołtysowska 12B

kontakt@aml4u.pl

+48 500 063 866

AML4u.pl

Strona www stworzona w kreatorze WebWave.

Praktyczna wiedza

w

Przystępnej formie.

Dziś przypomnimy podstawowe informacje o Beneficjencie Rzeczywistym. W kontekście AML ten temat przejawia się wyjątkowo często..

Beneficjent rzeczywisty jest istotnym pojęciem w kontekście przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Jeśli dopiero zaczynasz przygodę z AML, możesz się zastanawiać, dlaczego zidentyfikowanie beneficjenta rzeczywistego ma tak duże znaczenie. W praktyce beneficjent rzeczywisty to osoba, która ostatecznie kontroluje firmę lub transakcję, nawet jeśli formalnie nie figuruje na dokumentach jako właściciel. Przestępcy często próbują ukrywać swoją prawdziwą tożsamość poprzez tworzenie skomplikowanych struktur właścicielskich. Dlatego tak ważne jest, aby instytucje obowiązane potrafiły zidentyfikować, kto naprawdę stoi za firmą.

Definicja beneficjenta rzeczywistego:

Beneficjent rzeczywisty to osoba fizyczna, która posiada kontrolę nad firmą. Może to być ktoś, kto bezpośrednio lub pośrednio posiada więcej niż 25% udziałów w firmie, ale może to także być ktoś, kto poprzez inne środki faktycznie kontroluje decyzje biznesowe. Na przykład, jeśli firma jest zarządzana przez kilku dyrektorów, a jeden z nich kontroluje decyzje całego zarządu, to on może być uznany za beneficjenta rzeczywistego.

Dlaczego identyfikacja beneficjenta rzeczywistego jest ważna?

Aby lepiej to zobrazować, wyobraź sobie, że firma, z którą nawiązujesz współpracę, wydaje się mieć legalnych właścicieli. Jednak po dokładniejszej analizie okazuje się, że kontrolę nad nią sprawuje ktoś, kto jest związany z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu. Bez odpowiedniej identyfikacji beneficjenta rzeczywistego mogłabyś przypadkowo nawiązać współpracę z osobą zaangażowaną w nielegalne działania, co naraża Twoją firmę na poważne sankcje prawne.

Jak sprawdzić beneficjenta rzeczywistego?

Jednym z kluczowych narzędzi do weryfikacji beneficjentów rzeczywistych jest Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR). Rejestry takie istnieją w różnych krajach, ale nie zawsze są one dostępne lub kompletne. W takich przypadkach należy przeprowadzać wywiad z klientem oraz korzystać z innych publicznie dostępnych źródeł. Weryfikacja beneficjenta rzeczywistego jest jednym z kluczowych obowiązków instytucji obowiązanych.

Podsumowując, Beneficjent rzeczywisty to osoba, której identyfikacja jest niezbędna, aby zachować zgodność z przepisami AML i chronić swoją firmę przed nieświadomym udziałem w przestępstwach finansowych.

Chcesz dowiedzieć się więcej o tym, jak poprawnie identyfikować beneficjentów rzeczywistych i zgłębić temat AML?

Zapraszamy na nasze dedykowane szkolenie AML dla instytucji obowiązanych (Kliknij TU).