ZDECYDUJ CO POTRZEBUJESZ

Wygodna forma online, potężna dawka wiedzy, certyfikat po zakończeniu i świetna cena

Indywidualna 60 minutowa konsultacja online ze specjalistą AML podczas której odpowiemy na Twoje pytania i omówimy dokumenty które posiadasz oraz usprawnimy cały proces.

Praktyczny e-book czyli zbiór wymagań dla Instytucji Obowiązanych wraz z opisem dokumentacji, przykładami prania pieniędzy w BUP i poradnikiem jak nie paść ofiarom przestępców, którzy chcą wykorzystać gotówkę do prania pieniędzy.

Dedykowane dla BUP procedury wewnętrzne do samodzielnego dostosowania pod rozmiar BUP. Formularze PEP i KYC klientów.

Ankieta Analizy Ryzyka BUP z dokładnymi wskazówkami, dzięki której w około 40 minut samodzielnie dokonasz oceny ryzyka swojego BUP.

WYMAGANA DOKUMENTACJA DLA BUP W KONTEKŚCIE AML

Analiza Transakcji AML

 

Analiza transakcji jest niezbędna, aby zidentyfikować i monitorować podejrzane operacje, które mogą być związane z praniem pieniędzy, zapewniając zgodność BUP z przepisami AML. Powinna obejmować zbieranie danych o klientach, transakcjach, analiza kwot ponadprogowych - wynikających z wymagań GIIF oraz nałożonych przez KNF, stosowanie list sankcyjnych oraz PEP oraz zgłoszenia do GIIF.

Ocena Ryzyka AML

 

Instytucje obowiązane mają obowiązek sporządzania dokumentu oceny ryzyka AML, który pomaga zidentyfikować i zminimalizować zagrożenia związane z praniem pieniędzy. Ocena ryzyka musi być regularnie aktualizowana.

Szkolenia AML

 

Szkolenia z zakresu AML są kluczowe, ponieważ dzięki temu spełnisz wymóg ustawowy, ponad to  zapewniają pracownikom wiedzę potrzebną do rozpoznawania podejrzanych transakcji i skutecznego reagowania na ryzyka związane z praniem pieniędzy. Regularne szkolenia pomagają firmie spełniać wymogi prawne oraz minimalizować ryzyko finansowe i reputacyjne.

Procedura Wewnętrzna AML

Posiadanie wewnętrznej procedury AML to jedno z podstawowych wymagań nałożonych na Instytucje Obowiązane. Jest ważne, ponieważ zapewnia zgodność firmy z przepisami prawnymi dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.  Dodatkowo, procedura ta wyznacza jasne zasady postępowania. Procedura powinna być dostosowana do specyfiki działalności i jej skali.

OBOWIĄZKI AML DLA BUP

Wymagania AML  dla BUP

Polskie przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu nakładają na instytucje obowiązane w tym na Biura Usług Płatniczych szereg istotnych obowiązków, które mają na celu ochronę systemu finansowego przed wykorzystywaniem do celów przestępczych. Wymagania te można podzielić na pięć kluczowych kategorii.

KLUCZOWE OBOWIĄZKI

  1. Identyfikowanie i ocenianie ryzyka.
    BUP muszą regularnie przeprowadzać ocenę ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Analiza ta obejmuje identyfikację potencjalnych zagrożeń wynikających z charakterystyki klientów, produktów i usług, oraz obszarów geograficznych.
     

  2. Wdrożenie i stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego.
    W oparciu o zidentyfikowane ryzyka, BUP są zobowiązane do wdrażania odpowiednich środków bezpieczeństwa finansowego. Należy stosować proporcjonalne do ryzyka i skali działania BUP.

     

  3. Gromadzenie i przekazywanie informacji.
    BUP muszą gromadzić informacje o swoich klientach, ich transakcjach oraz podejrzanych działaniach, a następnie przekazywać je odpowiednim organom, takim jak Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF).

     

  4. Współpraca z GIIF.
    W przypadku wystąpienia podejrzenia prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, instytucje mają obowiązek współpracować z Generalnym Inspektorem Informacji Finansowej. Obejmuje to nie tylko zgłaszanie podejrzanych transakcji, ale także dostarczanie dodatkowych informacji oraz dokumentacji na żądanie GIIF.

     

  5. Wdrożenie procedur i zapewnienie sprawnej organizacji.
    BUP muszą wdrożyć odpowiednie procesy, które zapewnią skuteczne zarządzanie obowiązkami związanymi z AML.

Praktyczna wiedza

w

Przystępnej formie.

Masz pytania?

Napisz do nas.

Imię

Twój e-mail:

Twój numer telefonu

Opisz jak możemy Ci pomóc

Wyślij
Wyślij
Formularz został wysłany — dziękujemy.
Proszę wypełnić wszystkie wymagane pola!

polityka prywatności

KRS: 0001065025

Kraków, Sołtysowska 12B

 

Strona www stworzona w kreatorze WebWave.