ZDECYDUJ CO POTRZEBUJESZ
Wygodna forma online, potężna dawka wiedzy, certyfikat po zakończeniu i świetna cena
Indywidualna 60 minutowa konsultacja online ze specjalistą AML podczas której odpowiemy na Twoje pytania i omówimy dokumenty które posiadasz oraz usprawnimy cały proces.
Praktyczny e-book czyli zbiór wymagań dla Instytucji Obowiązanych wraz z opisem dokumentacji, przykładami prania pieniędzy w BUP i poradnikiem jak nie paść ofiarom przestępców, którzy chcą wykorzystać gotówkę do prania pieniędzy.
Dedykowane dla BUP procedury wewnętrzne do samodzielnego dostosowania pod rozmiar BUP. Formularze PEP i KYC klientów.
Ankieta Analizy Ryzyka BUP z dokładnymi wskazówkami, dzięki której w około 40 minut samodzielnie dokonasz oceny ryzyka swojego BUP.
WYMAGANA DOKUMENTACJA DLA BUP W KONTEKŚCIE AML
Analiza Transakcji AML
Analiza transakcji jest niezbędna, aby zidentyfikować i monitorować podejrzane operacje, które mogą być związane z praniem pieniędzy, zapewniając zgodność BUP z przepisami AML. Powinna obejmować zbieranie danych o klientach, transakcjach, analiza kwot ponadprogowych - wynikających z wymagań GIIF oraz nałożonych przez KNF, stosowanie list sankcyjnych oraz PEP oraz zgłoszenia do GIIF.
Ocena Ryzyka AML
Instytucje obowiązane mają obowiązek sporządzania dokumentu oceny ryzyka AML, który pomaga zidentyfikować i zminimalizować zagrożenia związane z praniem pieniędzy. Ocena ryzyka musi być regularnie aktualizowana.
Szkolenia AML
Szkolenia z zakresu AML są kluczowe, ponieważ dzięki temu spełnisz wymóg ustawowy, ponad to zapewniają pracownikom wiedzę potrzebną do rozpoznawania podejrzanych transakcji i skutecznego reagowania na ryzyka związane z praniem pieniędzy. Regularne szkolenia pomagają firmie spełniać wymogi prawne oraz minimalizować ryzyko finansowe i reputacyjne.
Procedura Wewnętrzna AML
Posiadanie wewnętrznej procedury AML to jedno z podstawowych wymagań nałożonych na Instytucje Obowiązane. Jest ważne, ponieważ zapewnia zgodność firmy z przepisami prawnymi dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Dodatkowo, procedura ta wyznacza jasne zasady postępowania. Procedura powinna być dostosowana do specyfiki działalności i jej skali.
OBOWIĄZKI AML DLA BUP
Wymagania AML dla BUP
Polskie przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu nakładają na instytucje obowiązane w tym na Biura Usług Płatniczych szereg istotnych obowiązków, które mają na celu ochronę systemu finansowego przed wykorzystywaniem do celów przestępczych. Wymagania te można podzielić na pięć kluczowych kategorii.
KLUCZOWE OBOWIĄZKI
-
Identyfikowanie i ocenianie ryzyka.
BUP muszą regularnie przeprowadzać ocenę ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Analiza ta obejmuje identyfikację potencjalnych zagrożeń wynikających z charakterystyki klientów, produktów i usług, oraz obszarów geograficznych.
-
Wdrożenie i stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego.
W oparciu o zidentyfikowane ryzyka, BUP są zobowiązane do wdrażania odpowiednich środków bezpieczeństwa finansowego. Należy stosować proporcjonalne do ryzyka i skali działania BUP.
-
Gromadzenie i przekazywanie informacji.
BUP muszą gromadzić informacje o swoich klientach, ich transakcjach oraz podejrzanych działaniach, a następnie przekazywać je odpowiednim organom, takim jak Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF).
-
Współpraca z GIIF.
W przypadku wystąpienia podejrzenia prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, instytucje mają obowiązek współpracować z Generalnym Inspektorem Informacji Finansowej. Obejmuje to nie tylko zgłaszanie podejrzanych transakcji, ale także dostarczanie dodatkowych informacji oraz dokumentacji na żądanie GIIF.
-
Wdrożenie procedur i zapewnienie sprawnej organizacji.
BUP muszą wdrożyć odpowiednie procesy, które zapewnią skuteczne zarządzanie obowiązkami związanymi z AML.
Praktyczna wiedza
w
Przystępnej formie.
Masz pytania?
Napisz do nas.
KRS: 0001065025
Kraków, Sołtysowska 12B
Strona www stworzona w kreatorze WebWave.