ZDECYDUJ CO POTRZEBUJESZ
Wygodna forma online, potężna dawka wiedzy, certyfikat po zakończeniu i świetna cena
Indywidualna 60 minutowa konsultacja online ze specjalistą AML podczas której odpowiemy na Twoje pytania i omówimy dokumenty które posiadasz oraz usprawnimy cały proces.
Praktyczny e-book czyli zbiór wymagań dla Instytucji Obowiązanych wraz z opisem dokumentacji, przykładami prania pieniędzy w BUP i poradnikiem jak nie paść ofiarom przestępców, którzy chcą wykorzystać gotówkę do prania pieniędzy.
Dedykowane dla BUP procedury wewnętrzne do samodzielnego dostosowania pod rozmiar BUP. Formularze PEP i KYC klientów.
Ankieta Analizy Ryzyka BUP z dokładnymi wskazówkami, dzięki której w około 40 minut samodzielnie dokonasz oceny ryzyka swojego BUP.
WYMAGANA DOKUMENTACJA DLA TOWARZYSTW UBEZPIECZENIOWYCH I POŚREDNIKÓW UBEZPIECZENIOWYCH W KONTEKŚCIE AML
Analiza Transakcji AML
Analiza transakcji jest niezbędna, aby zidentyfikować i monitorować podejrzane operacje, które mogą być związane z praniem pieniędzy, zapewniając zgodność BUP z przepisami AML. Powinna obejmować zbieranie danych o klientach, transakcjach, analiza kwot ponadprogowych - wynikających z wymagań GIIF oraz nałożonych przez KNF, stosowanie list sankcyjnych oraz PEP oraz zgłoszenia do GIIF.
Ocena Ryzyka AML
Instytucje obowiązane mają obowiązek sporządzania dokumentu oceny ryzyka AML, który pomaga zidentyfikować i zminimalizować zagrożenia związane z praniem pieniędzy. Ocena ryzyka musi być regularnie aktualizowana.
Szkolenia AML
Szkolenia z zakresu AML są kluczowe, ponieważ dzięki temu spełnisz wymóg ustawowy, ponad to zapewniają pracownikom wiedzę potrzebną do rozpoznawania podejrzanych transakcji i skutecznego reagowania na ryzyka związane z praniem pieniędzy. Regularne szkolenia pomagają firmie spełniać wymogi prawne oraz minimalizować ryzyko finansowe i reputacyjne.
Procedura Wewnętrzna AML
Posiadanie wewnętrznej procedury AML to jedno z podstawowych wymagań nałożonych na Instytucje Obowiązane. Jest ważne, ponieważ zapewnia zgodność firmy z przepisami prawnymi dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Dodatkowo, procedura ta wyznacza jasne zasady postępowania. Procedura powinna być dostosowana do specyfiki działalności i jej skali.
OBOWIĄZKI AML DLA TOWARZYSTW UBEZPIECZENIOWYCH I POŚREDNIKÓW
Wymagania AML dla TU
Polskie przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu nakładają na instytucje obowiązane, w tym na towarzystwa ubezpieczeniowe oraz pośredników ubezpieczeniowych, szereg istotnych obowiązków. Celem tych regulacji jest ochrona sektora ubezpieczeniowego przed wykorzystywaniem do celów przestępczych. Wymagania te można podzielić na pięć kluczowych kategorii, które obejmują m.in. ocenę ryzyka, wdrożenie środków bezpieczeństwa finansowego oraz współpracę z odpowiednimi instytucjami nadzorującymi.
Czy każdego pośrednika ubezpieczeń dotyczą wymogi AML?
NIE. Ale większość pośredników ubezpieczeniowych podlega przepisom dotyczącym przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML), co wynika z charakteru ich działalności. Należy jednak skupić się na dwóch grupach:
-
Multiagenci,
-
Pośrednicy ubezpieczeniowi, pracujący wyłącznie dla jednego ubezpieczyciela.
Obie te grupy, co do zasady, są zobowiązane do przestrzegania przepisów Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, ale w przypadku multiagentów, jednym z kluczowych warunków jest prowadzenie działalności związanej ze sprzedażą ubezpieczeń.
Z kolei pośrednicy ubezpieczeniowi, działający na rzecz jednego ubezpieczyciela, muszą spełnić dwa warunki, aby podlegać procedurom AML. Po pierwsze, muszą sprzedawać ubezpieczenia na życie, podobnie jak multiagenci. Po drugie, muszą pobierać opłaty od klientów lub uczestniczyć w procesie wypłaty świadczeń.
KLUCZOWE OBOWIĄZKI
-
Identyfikowanie i ocenianie ryzyka.
Towarzystwa ubezpieczeniowe i pośrednicy ubezpieczeniowi muszą regularnie przeprowadzać ocenę ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Analiza ta obejmuje identyfikację potencjalnych zagrożeń wynikających z charakterystyki klientów, oferowanych produktów (np. polis na życie, inwestycyjnych, zdrowotnych) oraz obszarów geograficznych, w których firma prowadzi działalność. Szczególną uwagę należy zwrócić na klientów o wyższym ryzyku, takich jak osoby eksponowane politycznie (PEP) oraz transakcje międzynarodowe związane z ubezpieczeniami o wysokiej wartości.
-
Wdrożenie i stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego.
Towarzystwa ubezpieczeniowe i pośrednicy ubezpieczeniowi są zobowiązani do wdrażania środków bezpieczeństwa finansowego, dostosowanych do zidentyfikowanego ryzyka. Środki te obejmują szczegółową weryfikację tożsamości klientów, analizę źródeł finansowania polis ubezpieczeniowych oraz stosowanie wzmożonych środków ostrożności w przypadku klientów, którzy wykazują podwyższone ryzyko. W branży ubezpieczeniowej ważne jest monitorowanie płatności składek, szczególnie tych realizowanych gotówką lub przy wysokich kwotach jednorazowych.
-
Gromadzenie i przekazywanie informacji.
Towarzystwa ubezpieczeniowe i pośrednicy ubezpieczeniowi muszą gromadzić dane o swoich klientach oraz ich transakcjach, w tym informacje dotyczące pochodzenia funduszy na zakup polis ubezpieczeniowych. W przypadku wykrycia podejrzanych działań, firmy te są zobowiązane do przekazywania informacji Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej (GIIF). Monitorowanie takich transakcji, jak szybka sprzedaż polis inwestycyjnych czy wysokie jednorazowe wpłaty składek, jest kluczowe w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.
-
Współpraca z GIIF.
Towarzystwa ubezpieczeniowe i pośrednicy ubezpieczeniowi mają obowiązek współpracować z GIIF, zgłaszając podejrzane transakcje oraz przekazując wszelkie dodatkowe informacje i dokumenty, których żąda GIIF. W razie podejrzenia prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, instytucje te muszą natychmiast informować GIIF oraz współpracować w zakresie wstrzymywania podejrzanych transakcji lub zawieszenia polis.
-
Wdrożenie procedur i zapewnienie sprawnej organizacji.
Towarzystwa ubezpieczeniowe i pośrednicy muszą wdrożyć wewnętrzne procedury, które zapewnią skuteczne zarządzanie obowiązkami AML. Obejmuje to regularne szkolenia pracowników z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy, wyznaczenie osób odpowiedzialnych za nadzór nad przestrzeganiem procedur AML oraz prowadzenie audytów wewnętrznych. Zapewnienie sprawnej organizacji pozwala na szybkie i skuteczne reagowanie na ryzyka związane z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, co minimalizuje ryzyko sankcji i utraty reputacji.
Praktyczna wiedza
w
Przystępnej formie.
Masz pytania?
Napisz do nas.
KRS: 0001065025
Kraków, Sołtysowska 12B
Strona www stworzona w kreatorze WebWave.