ZDECYDUJ CO POTRZEBUJESZ
Indywidualna 60 minutowa konsultacja online ze specjalistą AML podczas której odpowiemy na Twoje pytania i omówimy dokumenty które posiadasz oraz usprawnimy cały proces.
Praktyczny e-book czyli zbiór wymagań dla Instytucji Obowiązanych wraz z opisem dokumentacji, przykładami prania pieniędzy w BUP i poradnikiem jak nie paść ofiarom przestępców, którzy chcą wykorzystać gotówkę do prania pieniędzy.
Dedykowane dla Biur rachunkowych procedury wewnętrzne do samodzielnego dostosowania pod rozmiar biura. Formularze PEP i KYC klientów.
Ankieta Analizy Ryzyka z dokładnymi wskazówkami, dzięki której w około 40 minut samodzielnie dokonasz oceny ryzyka swojego BUP.
WYMAGANA DOKUMENTACJA DLA BIUR RACHUNKOWYCH W KONTEKŚCIE AML
Analiza Transakcji AML
Analiza transakcji jest niezbędna, aby zidentyfikować i monitorować podejrzane operacje, które mogą być związane z praniem pieniędzy, zapewniając zgodność BUP z przepisami AML. Powinna obejmować zbieranie danych o klientach, transakcjach, analiza kwot ponadprogowych - wynikających z wymagań GIIF oraz nałożonych przez KNF, stosowanie list sankcyjnych oraz PEP oraz zgłoszenia do GIIF.
Ocena Ryzyka AML
Instytucje obowiązane mają obowiązek sporządzania dokumentu oceny ryzyka AML, który pomaga zidentyfikować i zminimalizować zagrożenia związane z praniem pieniędzy. Ocena ryzyka musi być regularnie aktualizowana.
Szkolenia AML
Szkolenia z zakresu AML są kluczowe, ponieważ dzięki temu spełnisz wymóg ustawowy, ponad to zapewniają pracownikom wiedzę potrzebną do rozpoznawania podejrzanych transakcji i skutecznego reagowania na ryzyka związane z praniem pieniędzy. Regularne szkolenia pomagają firmie spełniać wymogi prawne oraz minimalizować ryzyko finansowe i reputacyjne.
Procedura Wewnętrzna AML
Posiadanie wewnętrznej procedury AML to jedno z podstawowych wymagań nałożonych na Instytucje Obowiązane. Jest ważne, ponieważ zapewnia zgodność firmy z przepisami prawnymi dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Dodatkowo, procedura ta wyznacza jasne zasady postępowania. Procedura powinna być dostosowana do specyfiki działalności i jej skali.
OBOWIĄZKI AML DLA BIUR RACHUNKOWYCH
Wymagania AML dla biur rachunkowych
Polskie przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu nakładają na instytucje obowiązane, w tym na biura rachunkowe, szereg istotnych obowiązków. Mają one na celu ochronę systemu finansowego przed wykorzystywaniem do nielegalnych działań, takich jak pranie pieniędzy czy finansowanie terroryzmu. Wymagania te można podzielić na pięć kluczowych kategorii, obejmujących m.in. identyfikację ryzyka, wdrożenie środków bezpieczeństwa oraz współpracę z odpowiednimi organami nadzoru.
KLUCZOWE OBOWIĄZKI
-
Identyfikowanie i ocenianie ryzyka.
Biura rachunkowe muszą regularnie przeprowadzać ocenę ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Analiza ta obejmuje identyfikację potencjalnych zagrożeń wynikających z charakterystyki klientów, w tym osób fizycznych i przedsiębiorstw, jak również rodzajów świadczonych usług, takich jak prowadzenie księgowości czy rozliczanie podatków. Ważnym elementem jest także ocena ryzyka geograficznego, np. współpraca z firmami z krajów wysokiego ryzyka lub klienci prowadzący działalność w branżach bardziej podatnych na ryzyko prania pieniędzy.
-
Wdrożenie i stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego.
W oparciu o zidentyfikowane ryzyka, biura rachunkowe są zobowiązane do wdrażania odpowiednich środków bezpieczeństwa finansowego. W praktyce oznacza to weryfikację tożsamości klientów, monitorowanie transakcji finansowych, w tym przepływu dużych sum pieniędzy, oraz stosowanie szczególnych środków wobec klientów wysokiego ryzyka. Środki te muszą być proporcjonalne do skali działania biura i zróżnicowane w zależności od typu klienta oraz oferowanych usług, np. usługi związane z optymalizacją podatkową mogą wymagać dodatkowych zabezpieczeń.
-
Gromadzenie i przekazywanie informacji.
Biura rachunkowe mają obowiązek gromadzenia danych o swoich klientach oraz ich transakcjach, w szczególności w kontekście podejrzanych działań, takich jak fałszowanie faktur czy zaniżanie dochodów. Zebrane informacje muszą być przekazywane do odpowiednich organów, takich jak Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF). Biura rachunkowe muszą monitorować transakcje pod kątem podejrzanych schematów, takich jak nieregularne przepływy pieniężne lub podejrzanie duże transakcje gotówkowe.
-
Współpraca z GIIF.
W przypadku podejrzenia prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, biura rachunkowe mają obowiązek współpracy z GIIF. Obejmuje to zgłaszanie podejrzanych transakcji oraz przekazywanie dodatkowych informacji i dokumentacji na żądanie GIIF. Biura rachunkowe muszą również znać procedury wstrzymywania transakcji w przypadku uzasadnionych podejrzeń oraz szybko reagować na prośby dotyczące udostępnienia danych o klientach.
-
Wdrożenie procedur i zapewnienie sprawnej organizacji.
Biura rachunkowe muszą wdrożyć wewnętrzne procedury związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Procedury te powinny obejmować regularne szkolenia dla pracowników, jasne zasady identyfikacji klientów, monitorowania transakcji, a także raportowania do GIIF. Zapewnienie sprawnej organizacji procesów wewnętrznych minimalizuje ryzyko nieprawidłowości oraz pomaga w utrzymaniu zgodności z obowiązującymi przepisami AML.
Praktyczna wiedza
w
Przystępnej formie.
Masz pytania?
Napisz do nas.
KRS: 0001065025
Kraków, Sołtysowska 12B
Strona www stworzona w kreatorze WebWave.