ZDECYDUJ CO POTRZEBUJESZ
Indywidualna 60 minutowa konsultacja online ze specjalistą AML podczas której odpowiemy na Twoje pytania i omówimy dokumenty które posiadasz oraz usprawnimy cały proces.
Praktyczny e-book czyli zbiór wymagań dla Instytucji Obowiązanych wraz z opisem dokumentacji, przykładami prania pieniędzy w BUP i poradnikiem jak nie paść ofiarom przestępców, którzy chcą wykorzystać gotówkę do prania pieniędzy.
Dedykowane dla BUP procedury wewnętrzne do samodzielnego dostosowania pod rozmiar BUP. Formularze PEP i KYC klientów.
Ankieta Analizy Ryzyka BUP z dokładnymi wskazówkami, dzięki której w około 40 minut samodzielnie dokonasz oceny ryzyka swojego BUP.
WYMAGANA DOKUMENTACJA DLA FUNDACJI I STOWARZYSZEŃ W KONTEKŚCIE AML
Analiza Transakcji AML
Analiza transakcji jest niezbędna, aby zidentyfikować i monitorować podejrzane operacje, które mogą być związane z praniem pieniędzy, zapewniając zgodność BUP z przepisami AML. Powinna obejmować zbieranie danych o klientach, transakcjach, analiza kwot ponadprogowych - wynikających z wymagań GIIF oraz nałożonych przez KNF, stosowanie list sankcyjnych oraz PEP oraz zgłoszenia do GIIF.
Ocena Ryzyka AML
Instytucje obowiązane mają obowiązek sporządzania dokumentu oceny ryzyka AML, który pomaga zidentyfikować i zminimalizować zagrożenia związane z praniem pieniędzy. Ocena ryzyka musi być regularnie aktualizowana.
Szkolenia AML
Szkolenia z zakresu AML są kluczowe, ponieważ dzięki temu spełnisz wymóg ustawowy, ponad to zapewniają pracownikom wiedzę potrzebną do rozpoznawania podejrzanych transakcji i skutecznego reagowania na ryzyka związane z praniem pieniędzy. Regularne szkolenia pomagają firmie spełniać wymogi prawne oraz minimalizować ryzyko finansowe i reputacyjne.
Procedura Wewnętrzna AML
Posiadanie wewnętrznej procedury AML to jedno z podstawowych wymagań nałożonych na Instytucje Obowiązane. Jest ważne, ponieważ zapewnia zgodność firmy z przepisami prawnymi dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Dodatkowo, procedura ta wyznacza jasne zasady postępowania. Procedura powinna być dostosowana do specyfiki działalności i jej skali.
OBOWIĄZKI AML DLA FUNDACJI
Wymagania AML dla fundacji
Polskie przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu nakładają na instytucje obowiązane, w tym na fundacje oraz stowarzyszenia, szereg istotnych obowiązków. Celem tych regulacji jest ochrona sektora pozarządowego przed wykorzystywaniem do celów przestępczych, takich jak pranie pieniędzy czy finansowanie terroryzmu. Wymagania te można podzielić na pięć kluczowych kategorii, które obejmują m.in. ocenę ryzyka, wdrożenie środków bezpieczeństwa finansowego oraz współpracę z odpowiednimi instytucjami nadzorującymi.
KLUCZOWE OBOWIĄZKI
-
Identyfikowanie i ocenianie ryzyka.
Fundacje i stowarzyszenia muszą regularnie przeprowadzać ocenę ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Analiza ta obejmuje identyfikację zagrożeń wynikających z charakterystyki darczyńców, beneficjentów oraz projektów, które finansują. W szczególności fundacje i stowarzyszenia powinny zwracać uwagę na transakcje związane z darowiznami o dużej wartości, darczyńców zagranicznych, a także działalność w regionach o podwyższonym ryzyku.
-
Wdrożenie i stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego.
Na podstawie zidentyfikowanego ryzyka, fundacje i stowarzyszenia są zobowiązane do wdrożenia środków bezpieczeństwa finansowego. Oznacza to m.in. dokładną weryfikację tożsamości darczyńców i beneficjentów, monitorowanie źródeł finansowania projektów oraz stosowanie wzmożonych środków ostrożności w przypadku dużych darowizn gotówkowych lub funduszy pochodzących z krajów o podwyższonym ryzyku. Środki te muszą być proporcjonalne do skali działalności organizacji.
-
Gromadzenie i przekazywanie informacji.
Fundacje i stowarzyszenia mają obowiązek gromadzenia informacji o swoich darczyńcach, beneficjentach i transakcjach finansowych. W przypadku podejrzeń związanych z praniem pieniędzy, te informacje muszą być przekazywane do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF). Ważne jest, aby fundacje szczególnie monitorowały nietypowe lub podejrzane transakcje, takie jak nagłe darowizny o znacznej wartości, zwłaszcza gdy pochodzą od podmiotów lub osób, których działalność lub pochodzenie środków nie jest w pełni przejrzyste.
-
Współpraca z GIIF.
Fundacje i stowarzyszenia są zobowiązane do współpracy z GIIF w przypadku podejrzeń związanych z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu. Obejmuje to nie tylko zgłaszanie podejrzanych transakcji, ale także przekazywanie dodatkowych informacji i dokumentacji na żądanie GIIF. Organizacje muszą również być przygotowane na wstrzymanie transakcji w przypadku wystąpienia uzasadnionych podejrzeń.
-
Wdrożenie procedur i zapewnienie sprawnej organizacji.
Fundacje i stowarzyszenia muszą wdrożyć wewnętrzne procedury dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy, które zapewnią skuteczne zarządzanie obowiązkami AML. Procedury te powinny obejmować jasne zasady dotyczące weryfikacji darczyńców i beneficjentów, monitorowania przepływu środków oraz regularne szkolenia dla osób zarządzających i pracowników. Odpowiednia organizacja procesów wewnętrznych minimalizuje ryzyko naruszeń i umożliwia skuteczne przeciwdziałanie przestępczym działaniom.
Praktyczna wiedza
w
Przystępnej formie.
Masz pytania?
Napisz do nas.
KRS: 0001065025
Kraków, Sołtysowska 12B
Strona www stworzona w kreatorze WebWave.