ZDECYDUJ CO POTRZEBUJESZ
Indywidualna 60 minutowa konsultacja online ze specjalistą AML podczas której odpowiemy na Twoje pytania i omówimy dokumenty które posiadasz oraz usprawnimy cały proces.
Praktyczny e-book czyli zbiór wymagań dla Instytucji Obowiązanych wraz z opisem dokumentacji, przykładami prania pieniędzy w BUP i poradnikiem jak nie paść ofiarom przestępców, którzy chcą wykorzystać gotówkę do prania pieniędzy.
Dedykowane dla BUP procedury wewnętrzne do samodzielnego dostosowania pod rozmiar BUP. Formularze PEP i KYC klientów.
Ankieta Analizy Ryzyka BUP z dokładnymi wskazówkami, dzięki której w około 40 minut samodzielnie dokonasz oceny ryzyka swojego BUP.
WYMAGANA DOKUMENTACJA
W KONTEKŚCIE AML
Analiza Transakcji AML
Analiza transakcji jest niezbędna, aby zidentyfikować i monitorować podejrzane operacje, które mogą być związane z praniem pieniędzy, zapewniając zgodność BUP z przepisami AML. Powinna obejmować zbieranie danych o klientach, transakcjach, analiza kwot ponadprogowych - wynikających z wymagań GIIF oraz nałożonych przez KNF, stosowanie list sankcyjnych oraz PEP oraz zgłoszenia do GIIF.
Ocena Ryzyka AML
Instytucje obowiązane mają obowiązek sporządzania dokumentu oceny ryzyka AML, który pomaga zidentyfikować i zminimalizować zagrożenia związane z praniem pieniędzy. Ocena ryzyka musi być regularnie aktualizowana.
Szkolenia AML
Szkolenia z zakresu AML są kluczowe, ponieważ dzięki temu spełnisz wymóg ustawowy, ponad to zapewniają pracownikom wiedzę potrzebną do rozpoznawania podejrzanych transakcji i skutecznego reagowania na ryzyka związane z praniem pieniędzy. Regularne szkolenia pomagają firmie spełniać wymogi prawne oraz minimalizować ryzyko finansowe i reputacyjne.
Procedura Wewnętrzna AML
Posiadanie wewnętrznej procedury AML to jedno z podstawowych wymagań nałożonych na Instytucje Obowiązane. Jest ważne, ponieważ zapewnia zgodność firmy z przepisami prawnymi dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Dodatkowo, procedura ta wyznacza jasne zasady postępowania. Procedura powinna być dostosowana do specyfiki działalności i jej skali.
OBOWIĄZKI AML DLA PRZEDSIĘBIORCÓW
Wymagania AML
Polskie przepisy AML obejmują szeroki zakres przedsiębiorstw, które są zobowiązane do przestrzegania rygorystycznych regulacji mających na celu ochronę systemu finansowego przed wykorzystaniem do celów przestępczych. Nowe przepisy obniżają próg transakcji gotówkowych z
15 000 euro do 10 000 euro, co znacznie zwiększa liczbę przedsiębiorców objętych obowiązkami AML. Wśród przedsiębiorców podlegających nowym regulacjom znajdują się salony samochodowe, komisy, sklepy jubilerskie oraz firmy oferujące skrytki sejfowe. Poniżej znajdują się główne kategorie wymagań AML dla przedsiębiorców.
KLUCZOWE OBOWIĄZKI
-
Identyfikowanie i ocenianie ryzyka.
Przedsiębiorcy muszą regularnie przeprowadzać ocenę ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Analiza ta obejmuje identyfikację potencjalnych zagrożeń wynikających z charakterystyki klientów oraz transakcji gotówkowych. Szczególną uwagę należy zwracać na transakcje przekraczające 10 000 euro, nawet jeśli są one realizowane w formie kilku płatności. Przedsiębiorcy, tacy jak właściciele komisów samochodowych czy sklepów jubilerskich, muszą ocenić ryzyko związane z wysokokwotowymi transakcjami gotówkowymi oraz darowiznami.
-
Wdrożenie i stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego.
Na podstawie zidentyfikowanego ryzyka, przedsiębiorcy są zobowiązani do wdrożenia środków bezpieczeństwa finansowego. W praktyce oznacza to weryfikację tożsamości klientów, którzy dokonują płatności powyżej progu 10 000 euro, nawet jeśli transakcje są rozbite na mniejsze kwoty. Przedsiębiorcy muszą monitorować transakcje gotówkowe, a także wprowadzić procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy, szczególnie w przypadkach, gdy sprzedaż realizowana jest w kilku etapach. Należy zachować szczególną ostrożność wobec transakcji o wysokiej wartości, w których źródło funduszy nie jest w pełni przejrzyste.
-
Gromadzenie i przekazywanie informacji.
Przedsiębiorcy, którzy realizują transakcje gotówkowe przekraczające równowartość 10 000 euro, muszą gromadzić dane o swoich klientach, w tym informacje o tożsamości i źródle funduszy. Wszystkie podejrzane transakcje oraz te, które przekraczają próg, muszą być zgłaszane do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF). Dla przedsiębiorców, takich jak sklepy jubilerskie czy salony samochodowe, kluczowe jest monitorowanie transakcji, które mogą budzić podejrzenia, nawet jeśli są realizowane w kilku transzach.
-
Współpraca z GIIF.
W przypadku podejrzenia prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, przedsiębiorcy mają obowiązek współpracować z GIIF. Obejmuje to nie tylko zgłaszanie podejrzanych transakcji, ale także dostarczanie dodatkowych informacji i dokumentacji na żądanie GIIF. Przedsiębiorcy muszą być przygotowani do wstrzymania transakcji, gdy wystąpią uzasadnione podejrzenia co do legalności pochodzenia funduszy.
-
Wdrożenie procedur i zapewnienie sprawnej organizacji.
Przedsiębiorcy muszą wdrożyć wewnętrzne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy, dostosowane do specyfiki ich działalności. Obejmuje to wprowadzenie jasnych zasad dotyczących weryfikacji klientów, monitorowania transakcji oraz raportowania do GIIF. Firmy, takie jak przedsiębiorstwa oferujące skrytki sejfowe, komisy samochodowe czy sklepy jubilerskie, muszą wdrożyć procedury, które zapewnią skuteczne zarządzanie obowiązkami AML. Przedsiębiorcy powinni także regularnie szkolić swoich pracowników w zakresie rozpoznawania podejrzanych schematów transakcji oraz skutecznego reagowania na ryzyka związane z praniem pieniędzy.
Praktyczna wiedza
w
Przystępnej formie.
Masz pytania?
Napisz do nas.
KRS: 0001065025
Kraków, Sołtysowska 12B
Strona www stworzona w kreatorze WebWave.