9.
9. Jakie są obowiązki raportowania podejrzanych transakcji do GIIF?
Obowiązki te obejmują zgłaszanie do GIIF wszelkich transakcji, które mogą budzić podejrzenia o pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu, zgodnie z wewnętrzną procedurą i przepisami prawa.
10.
10. Jakie są najlepsze praktyki w zakresie szkolenia pracowników w zakresie AML?
Najlepsze praktyki obejmują regularne szkolenia, aktualizację wiedzy na temat przepisów AML, prowadzenie symulacji oraz dostosowanie szkoleń do specyfiki działalności i roli pracowników.
11.
11. Jakie są konsekwencje prawne za niewłaściwe stosowanie przepisów AML?
Konsekwencje mogą obejmować nałożenie grzywien, sankcji administracyjnych, utratę licencji, a także poważne uszczerbki na reputacji firmy i jej partnerów.
12.
12. Jakie są obowiązki instytucji obowiązanych w zakresie ochrony danych osobowych (RODO) w kontekście AML?
Instytucje muszą zapewnić, że przetwarzanie danych osobowych klientów w ramach procedur AML jest zgodne z przepisami RODO, w tym zapewnić bezpieczeństwo danych, prawo do dostępu oraz prawo do ich usunięcia, jeśli nie są już potrzebne do celów AML.
5.
5. Jakie są kryteria identyfikacji klienta, który może stanowić wyższe ryzyko?
Wyższe ryzyko może dotyczyć klientów z krajów wysokiego ryzyka, osób eksponowanych politycznie (PEP), klientów wykonujących nietypowe lub wysokowartościowe transakcje, czy tych korzystających z nietypowych źródeł finansowania.
6.
6. Co to jest ocena ryzyka i jak ją przeprowadzić w naszej firmie?
Ocena ryzyka to proces identyfikacji i oceny ryzyka związanego z klientami, transakcjami i obszarami działalności. Przeprowadza się ją poprzez analizę profilów klientów, rodzajów transakcji i źródeł finansowania, a następnie dostosowuje procedury AML w zależności od poziomu ryzyka.
7.
7. Jakie są przykłady transakcji, które mogą budzić podejrzenia o pranie pieniędzy?
Podejrzane transakcje mogą obejmować duże transakcje gotówkowe, częste zmiany właścicieli nieruchomości, transakcje z krajami o wysokim ryzyku, nietypowe źródła finansowania lub transakcje z wykorzystaniem nieznanych lub trudnych do zweryfikowania źródeł.
8.
8. Jakie są obowiązki instytucji obowiązanych w zakresie monitorowania transakcji?
Obowiązki obejmują bieżące śledzenie i analizowanie transakcji w celu wykrywania nietypowych lub podejrzanych działań, które mogą wskazywać na pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu.
Najczęściej zadawane pytania:
1.
1. Co to jest AML i dlaczego jest ważne dla naszej działalności?
AML (Anti-Money Laundering) to zbiór przepisów i działań mających na celu zapobieganie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Jest ważne, ponieważ pomaga w ochronie przed używaniem instytucji finansowych i biznesów do ukrywania źródeł nielegalnych funduszy, co może prowadzić do poważnych konsekwencji prawnych i reputacyjnych.
2.
2. Jakie są podstawowe obowiązki instytucji obowiązanych w zakresie AML?
Instytucje obowiązane muszą stosować procedury wewnętrzne, uczestniczyć w szkoleniach z zakresu AML, posiadać procedury identyfikacji i weryfikacji klientów (KYC), przeprowadzać ocenę ryzyka, monitorować transakcje, zgłaszać podejrzane transakcje do GIIF oraz przechowywać dokumentację.
3.
3. Co to jest procedura KYC i jak ją wdrożyć?
KYC (Know Your Customer) to procedura weryfikacji tożsamości klientów i analizy ryzyka związanego z ich działalnością. Wdrożenie wymaga opracowania polityki identyfikacji klienta, zbierania i weryfikacji dokumentów tożsamości oraz monitorowania relacji z klientem.
4.
4. Jakie dokumenty są wymagane do weryfikacji tożsamości klienta?
Wymagane dokumenty zazwyczaj obejmują dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy oraz dokumenty potwierdzające adres zamieszkania, takie jak rachunek za media lub wyciąg bankowy.
Praktyczna wiedza
w
Przystępnej formie.
Masz pytania?
Napisz do nas.
KRS: 0001065025
Kraków, Sołtysowska 12B
Strona www stworzona w kreatorze WebWave.